Решение "1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" предназначено для автоматизации процессов учета и управления деятельностью лизинговых компаний.
Отраслевое решение "1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" дополняет возможности "1С:ERP Управление предприятием" и предназначено для автоматизации деятельности компаний, приобретающих в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляющих его в качестве предмета лизинга лизингополучателю. Решение обеспечивает комплексное управление лизинговыми сделками, учет и контроль предметов лизинга, моделирование расчетов лизинговых платежей, контроль взаимоотношений с клиентами и пользователями, и др.
Программный продукт разработан совместно с компанией "Альянс Технологических Решений" (АТР).Отраслевое решение "1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" дополняет возможности "1С:ERP Управление предприятием" и предназначено для автоматизации деятельности компаний, приобретающих в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляющих его в качестве предмета лизинга лизингополучателю. Решение обеспечивает комплексное управление лизинговыми сделками, учет и контроль предметов лизинга, моделирование расчетов лизинговых платежей, контроль взаимоотношений с клиентами и пользователями, и др.
Расширение "1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" предназначено для использования с программными продуктами, содержащими конфигурацию "ERP Управление предприятием", и обеспечивает решение задач учета лизинговых компаний по следующим функциональным подсистемам:
Автоматизация взаимоотношений с клиентами (лизингополучателями)
Возможности типового решения "1С:ERP Управление предприятием" расширены в части:
- проведения анализа потребностей клиентов;
- анализа и оценки эффективности продаж (анализ в различных аспектах менеджеров и проводимых маркетинговых компаний: по лизинговым продуктам, регионам, категориям потребителей, проигранным сделкам и др.);
- анализа данных в разрезе лизинговых продуктов и хранения истории взаимодействия с каждым клиентом в целях более эффективного сотрудничества и контроля всех этапов лизинговой сделки.
Подготовка и согласование условий лизинговой сделки в решении "1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" включает новые возможности типового функционала по сделкам, дополняет и отражает все этапы жизненного цикла лизинговой сделки, при работе с которой обеспечивается:
- проверка клиентов и агентов;
- фиксация всех параметров и условий сделки;
- создание шаблонов с типовыми параметрами и условиями сделок для лизинговых продуктов;
- настройка и проведение процессов согласования и утверждения сделки.
Встроенный документооборот обеспечивает хранение документов в разрезе сделки, клиента, партнера, единицы имущества, кредитного договора. Процесс обработки документов выполняется с применением типового механизма загрузки и обработки файлов в карточках документов, механизма согласования и утверждения документов. В решении обеспечивается создание шаблонов к типовым наборам первичных документов (файлов) в карточке лизинговой сделки.
При управлении обслуживанием клиентов, автоматизации процессов планирования и контроля лизинговой сделки, а также при сопровождении договоров лизинга, обеспечении обратной связи с клиентами, работе по претензиям, регистрации и работе с обращениями и запросами используются возможности, заложенные в типовом решении. Функционал отраслевого решения дополняет карточки сделки новыми параметрами и условиями, характерными для лизинговой сделки.
Управление лизингом
Подсистема Управление лизингом содержит:
- нормативно-справочную информацию по основным условиям и параметрам сделки – компоненты для расчета лизингового платежа;
- механизмы по расчету и формированию графиков платежей и начислений;
- механизмы по автоматизации регулярных операций по договору лизинга.
Подсистема обеспечивает накопление и хранение данных, предназначенных для выполнения расчетов, создания и хранения расчетных схем, видов объектов для последующего моделирования платежей и начислений по договорам лизинга с учетом требований ФСБУ 25/2018, страхования, финансирования, поставки имущества и т.д.
Моделирование и подготовка результатов сделки, создание индивидуальной модели расчетов по сделке выполняется с учетом основных (амортизация, поставка), параметров и графиков расчета лизинговых платежей) и дополнительных условий (финансирование, вознаграждение лизингодателя, дополнительные собственные услуги, услуги партнеров и др.) для конкретного клиента и договора лизинга.
В качестве источников финансирования для оплаты приобретения предметов лизинга могут выступать аванс лизингополучателя, собственные или заемные средства, а также внешняя субсидия.
Предварительно рассчитанные в модели графики платежей и начислений по результатам переговоров с лизингополучателем могут быть изменены, дополнены или загружены из внешних источников.
Ведение договорной деятельности по лизинговой сделке
Подсистема подготовки договоров с участниками лизинговой сделки обеспечивает формирование в электронном виде договоров, содержащих условия оплаты, условия поставки, схемы оплаты, тарифы и другие дополнительные условия, а также хранение этих договоров в информационной системе.
Подсистема реализует возможности ввода и регистрации всех основных данных, условий и связей участников лизинговой сделки. Договор лизинга (договор с лизингополучателем) дополняет типовой функционал "1С:ERP Управление предприятием" по ведению договорной деятельности, а также влияет на формирование условий договора поставки, договора кредитования, договора страхования и других договоров и документов, связанных с лизинговой сделкой; подсистемой обеспечивается регистрация и поддержка связей между договорами непосредственно с договором лизинга.
Для согласования договора (проекта договора) и ведения истории согласования договоров используется типовой функционал решения "1С:ERP Управление предприятием". Этот функционал дополнен механизмами отслеживания фактов передачи предметов лизинга, исполнения графиков платежей и т.д. Обеспечивается автоматизация процессов проведения контрольных процедур по проверке соответствия утвержденных параметров и условий сделок, графиков платежей фактам оперативного учета, отражение плановых и фактических показателей дополнено ведением аналитической отчетности по договорам.
Учет операций по договорам лизинга
Все операции по договорам лизинга ведутся с учетом:
- условий договоров лизинга и графиков, сформированных при заключении договора;
- изменений в графиках при фактической передаче предметов лизинга лизингополучателю;
- изменений условий лизинговых договоров и пересчета графиков платежей и начислений с отражением событий, соответствующих изменениям (отражение изменений модели расчета);
- событий по смене лизингополучателя (с отражением изменений в регламентированном учете).
Учет поставки предметов лизинга
Операции поставки предметов лизинга в "1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" дополняют типовой функционал решения "1С:ERP Управление предприятием" и включают в себя:
- учет комплектации с расширенным набором реквизитов для описания характеристик имущества, переданного в лизинг, с использованием составных типов из наборов номенклатуры;
- учет операций по поставке предметов лизинга, в том числе включающие:
- формирование спецификаций к договору покупки предметов лизинга;
- регистрацию предметов лизинга и контроль;
- учет транспортных расходов и дополнительных услуг и расходов;
- оформление передачи предметов лизинга лизингополучателю;
- учет по местам хранения – учет и контроль местонахождения имущества в лизинге, по местам фактического нахождения у лизингополучателей.
Автоматизированное рабочее место по сопровождению лизинговой сделки
Для удобства отражения регулярных операций используется автоматизированное рабочее место Закрытие периода по операциям лизинга. Данный функционал обеспечивает контрольные функции и позволяет автоматически формировать следующие документы:
- реализация товаров и услуг по лизинговой сделке с возможностью пакетного формирования счетов-фактур;
- начисление процентов по лизингу (для целей исполнения требований ФСБУ 25/2018);
- распределение РБП по предметам лизинга, переданным на баланс лизингополучателя;
- заказы на выкуп лизингополучателем лизингового имущества.
Документ Реализация товаров и услуг использует механизмы основного типового решения "1С:ERP Управление предприятием" и дополнен блоками автоматического создания Заказов клиентов на основании Лизинговой модели.
Учет имущества (предметов лизинга)
При учете имущества учитываются:
- события и операции учета имущества в залоге (учет предметов лизинга или иного имущества в случае внешнего финансирования или вытекающих из условий сделки лизинга);
- операции возврата предметов лизинга (выкуп, изъятие и продажа имущества);
- предметы лизинга на балансе лизингодателя и на балансе лизингополучателя (ведение учета имущества в зависимости от схемы лизингового договора).
При отражении операций в регламентированном учете используется функционал типового решения "1С:ERP Управление предприятием", дополненный учетом имущества на балансе лизингополучателя для следующих операций по:
- передаче предметов лизинга в залог;
- возврату предметов лизинга;
- реализации услуг и прочих активов, связанных с лизинговым договором и предметами лизинга.
Учет операций страхования предметов лизинга
Страхование имущества обеспечивает ввод и хранение параметров для первичных (в момент заключения договора лизинга) и последующих договоров страхования, учет договоров и страховых полисов в разрезе имущества, отражение взаиморасчетов со страховыми компаниями. Решение дополняет возможности базового решения учетом страховых полисов и операций, связанных со страховыми случаями, с последующим отражением операций в регламентированном учете:
- регистрация страховых случаев;
- регистрация виновника (если установлен);
- отражение списания имущества на убытки;
- выполнение расчетов и получение страхового возмещения или компенсации в зависимости схемы лизингового договора и выгодоприобретателя по договору страхования.
В решении обеспечивается контроль соблюдения сроков оплаты по страховым договорам, калькуляция и прогноз будущих затрат по страхованию.
Казначейские операции
Казначейские операции обеспечивают учет и контроль поступления лизинговых платежей, формирование платежного календаря, ведение процесса расходования денежных средств по заявкам, а также формирование реестра платежей с учетом различных условий групповой обработки заявок на платежи по графикам платежей.
Управление привлечением финансирования
При учете кредитов и займов в отраслевом решении обеспечивается:
- оперативный учет кредитов и займов полученных;
- учет кредитных линий и траншей с их историей изменения.
При расчете графиков финансирования ведется:
- расчет графиков начисления и погашения основного долга и процентов;
- пересчет графиков при изменении условий и ставок с использованием подсистемы Управление лизингом.
Бюджетирование
Возможности базового решения в части видов бюджетов, моделирования сценариев, формирования экземпляров бюджетов, план/фактного анализа в отраслевом решении "1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" дополнены настройками для получения плановых платежей из действующих графиков платежей по лизинговым и кредитным договорам.
Процедуры подготовки, рассмотрения и утверждения бюджетов, процедуры корректировки бюджетов, мониторинг бюджетных процессов, связанные с лизинговыми сделками и предметами лизинга, используют механизмы основного типового решения "1С:ERP Управление предприятием".
Регламентированный учет
Операции по договорам лизинга (начисление лизинговых услуг, учет авансов, операции смены лизингополучателя, схемы по договорам с учётом на балансе лизингополучателя) отражаются в регламентированном учете.
Заложенные в типовое решение операции по поступлению ОС, принятии к учету и др. дополнены операциями по поступлению предметов лизинга, принятия их к учету, передаче в лизинг, возврат из лизинга по данным оперативного учета и учитывают особенности отражения предметов лизинга в учете. Для операций страхования в регламентированном учете обеспечивается автоматическое создание элементов расходов будущих периодов, формирование документов Поступление товаров и услуг и отражение временных разниц.
Учет и отчетность по МСФО
С регламентированным учетом в конфигурации обеспечивается ведение параллельного учета по МСФО: ведение плана счетов МСФО, проведение документов по плану счетов МСФО, сверка оборотов международного и регламентированного учетов, подготовка отчетности по МСФО.
Учет в соответствии с ФСБУ 25/2018
В конфигурации "Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" реализована возможность учета операций лизингодателя в соответствии со стандартом ФСБУ 25/2018 «Бухгалтерский учет аренды» при сохранении возможностей типового решения "1С:ERP Управление предприятием" в части налогового учета и формирования первичных документов.
Лизинговая модель позволяет провести расчет ставки дисконтирования, величины чистых инвестиций в лизинг и графика начисления лизинговых процентов в зависимости от параметров модели с учетом разделения компонентов стоимости лизинговой сделки на арендные и сервисные.
Передача ОС в лизинг проводит разделение в бухгалтерском и налоговом учете, включая в бухгалтерском учете стоимость предмета лизинга в состав чистых инвестиций в лизинг, а в налоговом учете в состав расходов будущих периодов.
Реализация товаров и услуг проводит в бухгалтерском учете списание чистых инвестиций в лизинг и отражает в налоговом учете доходы в соответствии с первичными документами.
Начисление процентов по лизингу формирует бухгалтерские записи исключительно по бухгалтерскому учету, в размере доходов, рассчитанных в Лизинговой модели.
Обмен данными с БКИ
В решении заложены механизмы обмена данными с НБКИ. Для выполнения обмена разработано специальное рабочее место, которое обеспечивает подготовку, формирование и передачу сведений по кредитной истории. Данные в НБКИ передаются по следующим событиям:
- Заключение договора
- Изменения обязательств
- Изменение условий договора лизинга
- Прекращение обязательств по договору
- Информация по задолженности Лизингополучателя
В решении реализован автоматизированный механизм проверки показателей по событиям кредитной истории перед отправкой в НБКИ с детализацией обнаруженных несоответствий.
Автоматизирован процесс создания регистраций событий кредитной истории по типам источников.
Автоматизированное рабочее место специалиста БКИ позволяет подписывать и отправлять проверенные события КИ путем прямой отправки сведений в НБКИ.
Конфигурация "Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" использует развитые средства типового решения "1С:ERP Управление предприятием" для контроля работы пользователя на различных этапах работы с программой:
- контроль корректности и полноты вводимых данных;
- контроль остатков при списании (перемещении) материальных ценностей;
- контроль модификации и удаления документов, введенных ранее "даты запрета редактирования";
- контроль целостности и непротиворечивости информации при удалении данных.
Для конфигурации "Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" поддерживаются возможности типового решения "1С:ERP Управление предприятием", такие как:
- полнотекстовый поиск данных – поиск произвольного текста по всем объектам конфигурации (документам, справочникам и т. д.);
- загрузка курса валют из Интернета;
- загрузка классификаторов (адресных, основных средств и др.)
- интернет-поддержка пользователей.
Конфигурация "Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" использует возможности обмена, присутствующие в типовой конфигурации "ERP Управление предприятием". Обеспечивается также интеграция с другими внешними программами отечественных и зарубежных разработчиков (например, программами распознавания данных, системами "клиент-банк") и оборудованием (например, складские терминалы сбора данных, контрольно-кассовые машины) на основе общепризнанных открытых стандартов и протоколов передачи данных, поддерживаемых платформой "1С:Предприятие 8.3".
Конфигурация "Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP" разработана на технологической платформе "1С:Предприятие 8.3", которая позволяет:
- обеспечить высокую надежность, производительность и масштабируемость системы;
- организовать работу с системой через Интернет, в режиме тонкого клиента или веб-клиент (через обычный интернет-браузер), в том числе в "облачном" режиме;
- создавать мобильные рабочие места с использованием планшетов и иных мобильных устройств;
- настраивать интерфейс для конкретного пользователя или группы пользователей с учетом роли пользователя, его прав доступа и индивидуальных настроек.
Ваш заказ можем доставить собственными ресурсами, при условии вашего нахождения в городе. Либо через 3 варианта доставки:
- Курьерская доставка. Курьерская доставка работает по г. Москва с 9:00 до 19:00. Когда товар поступит на склад, курьерская служба свяжется для уточнения деталей. Специалист предложит выбрать удобное время доставки и уточнит адрес.
- Онлайн доставка электронных версий программных продуктов. Электронные версии отправляются в день оплаты на указанный эл.адрес. Для повторного получения заказа обратитесь к сотруднику компании и назовите ИНН Вашей организации.
- Предоставляем почтовую доставку через почту России. Когда заказ придет в отделение, на ваш адрес придет извещение о посылке. Вскрывать коробку самостоятельно вы можете только после оплаты заказа.
Конфигурация "Ломбард" представлена в двух версиях: "КОРП" и "ПРОФ". Независимо от того, какую версию выбрал пользователь, он получает полный набор инструментов для ведения управленческого и финансового учета. Возможности и дополнительные функции для каждой версии подобраны разработчиками с учетом потребностей разных предприятий.
Решение "ПРОФ" предназначено для компаний среднего и малого бизнеса с потребностью совместной работы не более 5-10 пользователей в единой информационной базе. Решение позволяет автоматизировать все основные функции ломбардов, ориентировано на работу с небольшим количеством сделок по займам в течение рабочего дня.
В решении "КОРП" реализован ряд дополнительных функций относительно версии "ПРОФ", учитывающих потребности компаний крупного бизнеса. Решение также предназначено для создания единого информационного пространства организации, ориентировано на работу с удаленными офисами, на большое число сделок по займам и быструю обработку информации.
При выборе решения для автоматизации процессов взаимоотношений с клиентами рекомендуется руководствоваться количеством рабочих мест и задачами, которые необходимо автоматизировать.
Сравнение функциональных возможностей различных версий «1С:Ломбард»:
Основные различия конфигураций | 1С:Ломбард ПРОФ | 1С:Ломбард КОРП |
Учет по отраслевым стандартам бухгалтерского учета Банка России | + | + |
Учет по российским стандартам бухгалтерского учета (РСБУ) | + | + |
Формирование лицевых счетов учета (ОСБУ Банка России) | + | + |
Отражение событий после отчетной даты (СПОД) | + | + |
Учет в обособленных подразделениях | - | + |
Учет залоговых билетов (бланков строгой отчетности) | + | + |
Оперативный контроль бланков строгой отчетности и формирование отчетных форм по состояниям бланков | + | + |
Оформление договора займа | + | + |
Изменение условий договора | + | + |
Учет ювелирных изделий | + | + |
Учет автотранспортных средств | + | + |
Использование гибких механизмов побора | + | + |
Загрузка, хранение и обработка таксономий XBRL | + | + |
Настройка и хранение показателей в разрезе точек входа, концептов, версий и пакетов загрузки XBRL | + | + |
Формирование отчетов в формате XBRL по загруженным показателям | + | + |
Проверки контрольных соотношений и условий на соответствие требований Банка России по формату и составу данных (валидация данных) XBRL | + | + |
Запись и хранение рассчитанных показателей XBRL–отчетности и комплектов итоговых отчетных форм | + | + |
Компоновка и сбор данных отчетности в формате XBRL | + | + |
Автоматическое направление уведомлений на электронную почту | - | + |
Автоматическое направление уведомлений через SMS-сообщения | - | + |
Хранение дополнительных характеристик и сведений по объектам сделки | + | + |
Запись и хранение дополнительных материалов, фотографий, полученных копий изображений и электронных документов | + | + |
Использования различных процентных ставок в периоде кредитования (займа) | - | + |
Оформление залогового билета на один объект сделки (займа) | + | + |
Оформление залогового билета на группу объектов сделки (займа) | - | + |
Оформление операции перезалога на один объект сделки (займа) | + | + |
Оформление операции перезалога по группе объектов сделки (займа) | - | + |
Оформление операции возврата по одному объекту сделки (займа) | + | + |
Оформление операции возврата по группе объектов сделки (займа) | - | + |
Хранение информации по условиям страхования имущества | + | + |
Обработка операций по перемещению и инвентаризации имущества | + | + |
Обработка операций по реализации залогового имущества | + | + |
Отчетность в соответствии с нормативными документами по РСБУ | + | + |
Отчетность в соответствии нормативными документами Банка России | + | + |
Загрузка реестров с сайта Росфинмониторинга | + | + |
Проверка недействительных паспортных данных | + | + |
Автоматическая проверка заемщиков по требованиям 115-ФЗ (ПОД/ФТ) | - | + |
RDN Service - золотой партнер Битрикс24, официальный представитель 1С
Ключевые компетенции: разработка личных кабинетов, аукционов и торговых площадок, внедрение корпоративных порталов, внедрение CRM, 1С:ERP, интеграция с 1С, SAP и другими ERP-системами.
Мы сочетаем в себе опыт и профессиональные знания как специалистов 1С, так и разработчиков “Битрикс”.
Благодаря этому мы можем эффективно решать задачи любой сложности в обоих направлениях.
RDN Group совместно с партнером компанией АКСИОНТ реализует проекты 1С с 2017 г. и входит в 10-ку лидеров по реализации проектов на базе "1С:ERP Управление предприятием 2".
Дважды Победитель конкурса корпоративной автоматизации 1С:Проект года на платформе «1С:Предприятие 8».
Работаем с крупнейшими компаниями: ПАО "Газпром нефть", АО «ОМК», НПТК «ОСК», АО "Татспиртпром", ООО "ПСБ ИИ", ООО "ХОЛСИМ (РУС) СМ", АО "МОСИНЖПРОЕКТ".
Сложные интеграционные решения.
RDN GROUP - эксперт в области сложных интеграционных решений и проектов Enterprise-уровня.
Мы специализируемся на высоконагруженных системах,нетиповых обменах данными и сложных интеграциях со множеством систем Заказчика, включая ERP-системы (SAP, 1C:ERP, Microsoft Dynamics, Axapta).