Продукт предназначен автоматизации процессов учета ломбардов по отраслевым стандартам бухгалтерского учета (ОСБУ) Банка России, подготовки и сдачи отчетности по единому плану счетов (ЕПС) в формате XBRL в соответствии со стандартами Банка России.
Программные продукты "1С:Ломбард" (версии КОРП или ПРОФ) предназначены для организаций, основными видами деятельности которых является предоставление краткосрочных займов под залог движимого имущества граждан и хранение вещей (ломбардов).
Решение "1С:Ломбард" обеспечивает ведение учета как по Отраслевым стандартам бухгалтерского учета (ОСБУ) Банка России, так и по плану счетов Минфина РФ (РСБУ). В решении реализованы функциональные возможности по подготовке и сдаче отчетности в формате XBRL, поддержки таксономии Банка России для ломбардов.
Отраслевые решения "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ разработаны совместно с ООО "Аксиома-Софт".
Программные продукты "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ предназначены для ведения учета в организациях, основными видами деятельности которых является предоставление краткосрочных займов под залог движимого имущества граждан и хранение вещей в соответствии с требованиями Банка России и документами, регламентирующими деятельность ломбардов.
В конфигурациях "Ломбард КОРП" и "Ломбард ПРОФ" реализован учет хозяйственных операций по отраслевым стандартам бухгалтерского учета (ОСБУ) Банка России и по РСБУ, что обеспечивает комфортные условия ведения учета в переходный период и облегчает переход на ЕПС.
Конфигурации решения "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ обеспечивают автоматическое создание лицевых счетов, обладает гибкой настройкой правил формирования лицевых счетов, обеспечивает закрытие парных счетов, балансовый расчет отложенных налоговых активов (ОНА) и отложенных налоговых обязательств (ОНО), закрытие периода по НДС, закрытие года по новым стандартам с учетом событий после отчетной даты (СПОД), формирование регламентированной отчетности, ведение учета в соответствии с нормативными документами Банка России для некредитных финансовых организаций.
Продукты "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ обладают функциональными возможностями для подготовки отчетности в формате XBRL и поддержки таксономий Банка России для ломбардов, при этом обеспечивая актуальность поддерживаемых форм при изменении Банком России отраслевых стандартов бухгалтерской отчетности и таксономии XBRL.
Конфигурации "Ломбард" версии КОРП и ПРОФ реализуют стандартную методологию учета в некредитных финансовых организациях в соответствии с документами:
- Положение Банка России от 02 сентября 2015 года № 486-П "О Плане счетов бухгалтерского учета в некредитных финансовых организациях и порядке его применения";
- Положение Банка России от 02 сентября 2015 года № 487-П "Отраслевой стандарт бухгалтерского учета доходов, расходов и прочего совокупного дохода некредитных финансовых организаций";
- Положение Банка России от 22 сентября 2015 года № 492-П "Отраслевой стандарт бухгалтерского учета основных средств, нематериальных активов, инвестиционного имущества, долгосрочных активов, предназначенных для продажи, запасов, средств труда и предметов труда, полученных по договорам отступного, залога, назначение которых не определено, имущества и (или) его годных остатков, полученных в связи с отказом страхователя (выгодоприобретателя) от права собственности на застрахованное имущество, в некредитных финансовых организациях";
- Положение Банка России от 01 октября 2015 года № 493-П "Отраслевой стандарт бухгалтерского учета некредитными финансовыми организациями операций по выдаче (размещению) денежных средств по договорам займа и договорам банковского вклада";
- Положение Банка России от 04 сентября 2015 года № 490-П "Отраслевой стандарт бухгалтерского учета отложенных налоговых обязательств и отложенных налоговых активов некредитными финансовыми организациями", налоговым кодексом РФ, другими законодательными и нормативными актами, регламентирующими деятельность некредитных финансовых организаций в Российской Федерации.
- Федеральный закон 196-ФЗ от "О ломбардах";
- Федеральный закон 353-ФЗ от "О потребительском кредите (займе)";
- Федеральный закон 115-ФЗ от "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- Указание Банка России 3240-У от "О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)";
- Указание Банка России 3249-У от "О порядке определения Банком России категорий потребительских кредитов (займов) и о порядке ежеквартального расчета и опубликования среднерыночного значения полной стоимости потребительского кредита (займа)";
- Указание Банка России 4263-У от "О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами";
- Указание Банка России 3927-У от "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда";
- Указание Банка России 4600-У от "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета".
Подсистемы "1С:Ломбард"
В дополнение к возможностям конфигураций "Бухгалтерия некредитной финансовой организации" и "Бухгалтерия предприятия" конфигурации "Ломбард" версии КОРП и ПРОФ содержат следующие подсистемы:
- Учет НФО (ломбардов);
- Отчетность НФО (ломбардов);
- Операционная деятельность;
- Учет займов и залогов;
- Учет БСО (бланков строгой отчетности);
- Хранение и обработку информации по залоговому имуществу;
- Проверка контрагентов на соответствие со 115-ФЗ (ПОД/ФТ);
- Отчетность XBRL.
Операции оформления и учета БСО
Залоговый билет (бланк строгой отчетности) – первичный документ, выдаваемый при залоге имущества в ломбард. Бланк "Залоговый билет" содержит информацию о заемщике, закладываемом имуществе, оценочной стоимости, сумме займа, а также об условиях займа и сроках его предоставления, составляется в двух экземплярах, один выдается залогодателю (заемщику), а второй остается в ломбарде.
В решениях "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ залоговый билет учитывается как бланк строгой отчетности (БСО). Обеспечивается учет этих бланков при их поступлении, хранении и инвентаризации, перемещении и списании.
В конфигурации "Ломбард" версии КОРП и ПРОФ для оперативного управления и контролем за БСО имеются гибкие механизмы получения отчетов по состояниям бланков, позволяющие получить точную информацию и сформировать различные отчетные формы, в т.ч. с отражением сведений по конкретному бланку и серии.
Для удобства работы в конфигурациях "Ломбард" версии КОРП и ПРОФ также используются механизмы подбора БСО, позволяющие сократить время при интенсивном обращении залогодателей — клиентов ломбарда.
Выдача и возврат займов, учет операций по залогу, начисление процентов
Для регистрации операций займа, когда ломбард берет в залог имущество, а залогодатель получает сумму залога, в решениях "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ используется единый универсальный документ "Выдача займов, получение залога".
Решение позволяет выполнять гибкие расчеты условий займа и процентной ставки, учитывать дополнительные консультационные или информационные услуги при оформлении и выдаче займов.
Расчет ежемесячных начислений процентов по договорам займа выполняется в разрезе каждого договора займа как при учете по РСБУ,
так и по отраслевым стандартам бухгалтерского учета (ОСБУ), в соответствии с нормативными документами Банка России.
Конфигурации "Ломбард" версии КОРП и ПРОФ предоставляют возможность при необходимости провести операции по изменению условий договора займа (срока займа, схемы начисления процентов по займу), переоформить договор и рассчитать новую процентную ставку по займу. В конфигурации введены специальные документы по оформлению перезалога имущества и внесения изменений в условия договора займа.
Для оформления в учете операций по прекращению обязательств по договору займа и возврату залогового имущества залогодателю в решениях "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ используется единый механизм, который позволяет автоматизировать заполнение новых документов и устанавливать четкие причинно–следственные связи между ними, позволяя видеть все документы от "Выдача займов, получение залога" до документа "Возврат займа".
Учет операций с залоговым имуществом
Залог (залоговое имущество) является способом обеспечения исполнения обязательств заемщика. Залог в виде имущества, являющегося собственностью залогодателя, передается на хранение заимодавцу и служит гарантией погашения займа.
В решениях "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ реализованы следующие функциональные возможности, позволяющие:
- хранить описания предметов залога, в том числе фотографии имущества;
- вести учет залогового имущества и его свойства;
- обеспечить хранение информации по условиям страхования имущества;
- выполнять генерацию штрих-кодов принимаемого к учету залогового имущества и сохранять уникальность в идентификации имущества;
- вести учет по операциям перемещения и инвентаризации имущества;
- выполнять реализацию залогового имущества.
Проведение оценки имущества
С целью упрощения процесса оценки имущества в конфигурацию "Ломбард" версии КОРП и ПРОФ включены предопределенные сведения в справочники и модули, содержащие наиболее типичные и часто встречающиеся данные о характеристиках изделий.
В версии КОРП также реализована возможность использования процентных ставок, изменяющихся с течением времени.
Реализована административная установка используемых условий предоставления займа
и включены механизмы обработки информации по драгоценным металлам с калькулятором условий займа по характеристикам изделия.
Проверка контрагентов в соответствии с Законодательством Российской Федерации
Для выполнения требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" №115-ФЗ от в решениях "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ предусмотрена возможность проведения сверки контрагентов, формируемым Федеральным агентством Росфинмониторинг.
В конфигурацию "Ломбард" включены такие операции как:
- загрузка списка лиц, причастных к экстремистской деятельности и терроризму;
- проверка физических лиц по спискам;
- фиксация и запись результатов проверки;
- хранение истории проверки.
В решениях "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ обеспечивается разграничение доступа к данным проверки.
Подготовка отчетности в формате XBRL
Исполнение требований Банка России по переводу некредитных финансовых организаций (НФО) на единый план счетов (ЕПС) и отраслевые стандарты бухгалтерского учета (ОСБУ) предусматривает использование формата XBRL для подготовки и сдачи бухгалтерской и надзорной отчетности.
В решениях "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ заложены возможности подготовки и сдачи отчетности по ОСБУ в формате XBRL. Решения содержат процедуры, предназначенные для работы с таксономией XBRL, поступающей от Банка России, и формирования отчетности в формате XBRL, которые обеспечивают выполнение следующих задач:
- автоматическая загрузка актуальной таксономии XBRL с сайта Банка России;
- хранение загруженных таксономий по версиям их выпуска;
- ввод, просмотр и редактирование показателей;
- хранение загруженных показателей в разрезе точек входа, концептов, версий и пакетов загрузки;
- формирование отчетов в формате XBRL по загруженным показателям;
- выполнение проверки контрольных соотношений и условий на соответствие требований Банка России по формату и составу данных (валидация данных);
- запись и хранение рассчитанных показателей XBRL–отчетности и комплектов итоговых отчетных форм.
- компоновки и сбора данных отчетности в единый пакет для отправки в Банк России.
Учет и отчетность НФО
Решения "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ сочетают в себе ведение учета хозяйственных операций по двум стандартам учета - РСБУ и ОСБУ. Это обеспечивает плавный переход ломбардов к новым условиям ведения учета по нормативным документам Банка России и планом счетов для некредитных финансовых организаций.
В конфигурации "Ломбард" версии КОРП или ПРОФ реализованы такие возможности, как:
- организация рабочего плана счетов и ведение учета в соответствии с учетной политикой по РСБУ и ОСБУ;
- ведение синтетического и аналитического учета на едином плане счетов с применением аналитических разрезов;
- формирование стандартной бухгалтерской отчетности по РСБУ и по ОСБУ;
- учет основных средств и нематериальных активов в соответствии с ОСБУ;
- учет взаиморасчетов с контрагентами и подотчетными лицами с применением парных счетов;
- контроль остатков на счетах и т.д.;
- ведение аналитического учета по обособленным подразделениям на счетах учета;
- формирование документа "Авизо" для передачи расходов между подразделениями;
- учет доходов и расходов, а также фактической прибыли по каждому обособленному подразделению;
- подготовка уведомления о контролируемых сделках.
Обмен с ГИИС ДМДК
В соответствии с требованиями законодательства в решениях "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ реализован обмен данными с ГИИС ДМДК.
В рамках поддерживаемых решениями "1С:Ломбард" версии КОРП и ПРОФ функциональности обмена и обработки данных ведется мониторинг изменений законодательства и обеспечивается поддержка изменений в новых релизах решения.
Технологические преимущества
Конфигурации "Ломбард" версии КОРП и ПРОФ разработаны на технологической платформе "1С:Предприятие 8.3", которая позволяет:
- обеспечить высокую надежность, производительность и масштабируемость системы;
- организовать работу с системой через Интернет, в режиме тонкого клиента или веб-клиент (через обычный интернет-браузер), в том числе в "облачном" режиме;
- создавать мобильные рабочие места с использованием планшетов и иных мобильных устройств;
- настраивать интерфейс для конкретного пользователя или группы пользователей с учетом роли пользователя, его прав доступа и индивидуальных настроек.
Ваш заказ можем доставить собственными ресурсами, при условии вашего нахождения в городе. Либо через 3 варианта доставки:
- Курьерская доставка. Курьерская доставка работает по г. Москва с 9:00 до 19:00. Когда товар поступит на склад, курьерская служба свяжется для уточнения деталей. Специалист предложит выбрать удобное время доставки и уточнит адрес.
- Онлайн доставка электронных версий программных продуктов. Электронные версии отправляются в день оплаты на указанный эл.адрес. Для повторного получения заказа обратитесь к сотруднику компании и назовите ИНН Вашей организации.
- Предоставляем почтовую доставку через почту России. Когда заказ придет в отделение, на ваш адрес придет извещение о посылке. Вскрывать коробку самостоятельно вы можете только после оплаты заказа.
Конфигурация "Ломбард" представлена в двух версиях: "КОРП" и "ПРОФ". Независимо от того, какую версию выбрал пользователь, он получает полный набор инструментов для ведения управленческого и финансового учета. Возможности и дополнительные функции для каждой версии подобраны разработчиками с учетом потребностей разных предприятий.
Решение "ПРОФ" предназначено для компаний среднего и малого бизнеса с потребностью совместной работы не более 5-10 пользователей в единой информационной базе. Решение позволяет автоматизировать все основные функции ломбардов, ориентировано на работу с небольшим количеством сделок по займам в течение рабочего дня.
В решении "КОРП" реализован ряд дополнительных функций относительно версии "ПРОФ", учитывающих потребности компаний крупного бизнеса. Решение также предназначено для создания единого информационного пространства организации, ориентировано на работу с удаленными офисами, на большое число сделок по займам и быструю обработку информации.
При выборе решения для автоматизации процессов взаимоотношений с клиентами рекомендуется руководствоваться количеством рабочих мест и задачами, которые необходимо автоматизировать.
Сравнение функциональных возможностей различных версий «1С:Ломбард»:
Основные различия конфигураций | 1С:Ломбард ПРОФ | 1С:Ломбард КОРП |
Учет по отраслевым стандартам бухгалтерского учета Банка России | + | + |
Учет по российским стандартам бухгалтерского учета (РСБУ) | + | + |
Формирование лицевых счетов учета (ОСБУ Банка России) | + | + |
Отражение событий после отчетной даты (СПОД) | + | + |
Учет в обособленных подразделениях | - | + |
Учет залоговых билетов (бланков строгой отчетности) | + | + |
Оперативный контроль бланков строгой отчетности и формирование отчетных форм по состояниям бланков | + | + |
Оформление договора займа | + | + |
Изменение условий договора | + | + |
Учет ювелирных изделий | + | + |
Учет автотранспортных средств | + | + |
Использование гибких механизмов побора | + | + |
Загрузка, хранение и обработка таксономий XBRL | + | + |
Настройка и хранение показателей в разрезе точек входа, концептов, версий и пакетов загрузки XBRL | + | + |
Формирование отчетов в формате XBRL по загруженным показателям | + | + |
Проверки контрольных соотношений и условий на соответствие требований Банка России по формату и составу данных (валидация данных) XBRL | + | + |
Запись и хранение рассчитанных показателей XBRL–отчетности и комплектов итоговых отчетных форм | + | + |
Компоновка и сбор данных отчетности в формате XBRL | + | + |
Автоматическое направление уведомлений на электронную почту | - | + |
Автоматическое направление уведомлений через SMS-сообщения | - | + |
Хранение дополнительных характеристик и сведений по объектам сделки | + | + |
Запись и хранение дополнительных материалов, фотографий, полученных копий изображений и электронных документов | + | + |
Использования различных процентных ставок в периоде кредитования (займа) | - | + |
Оформление залогового билета на один объект сделки (займа) | + | + |
Оформление залогового билета на группу объектов сделки (займа) | - | + |
Оформление операции перезалога на один объект сделки (займа) | + | + |
Оформление операции перезалога по группе объектов сделки (займа) | - | + |
Оформление операции возврата по одному объекту сделки (займа) | + | + |
Оформление операции возврата по группе объектов сделки (займа) | - | + |
Хранение информации по условиям страхования имущества | + | + |
Обработка операций по перемещению и инвентаризации имущества | + | + |
Обработка операций по реализации залогового имущества | + | + |
Отчетность в соответствии с нормативными документами по РСБУ | + | + |
Отчетность в соответствии нормативными документами Банка России | + | + |
Загрузка реестров с сайта Росфинмониторинга | + | + |
Проверка недействительных паспортных данных | + | + |
Автоматическая проверка заемщиков по требованиям 115-ФЗ (ПОД/ФТ) | - | + |
RDN Service - золотой партнер Битрикс24, официальный представитель 1С
Ключевые компетенции: разработка личных кабинетов, аукционов и торговых площадок, внедрение корпоративных порталов, внедрение CRM, 1С:ERP, интеграция с 1С, SAP и другими ERP-системами.
Мы сочетаем в себе опыт и профессиональные знания как специалистов 1С, так и разработчиков “Битрикс”.
Благодаря этому мы можем эффективно решать задачи любой сложности в обоих направлениях.
RDN Group совместно с партнером компанией АКСИОНТ реализует проекты 1С с 2017 г. и входит в 10-ку лидеров по реализации проектов на базе "1С:ERP Управление предприятием 2".
Дважды Победитель конкурса корпоративной автоматизации 1С:Проект года на платформе «1С:Предприятие 8».
Работаем с крупнейшими компаниями: ПАО "Газпром нефть", АО «ОМК», НПТК «ОСК», АО "Татспиртпром", ООО "ПСБ ИИ", ООО "ХОЛСИМ (РУС) СМ", АО "МОСИНЖПРОЕКТ".
Сложные интеграционные решения.
RDN GROUP - эксперт в области сложных интеграционных решений и проектов Enterprise-уровня.
Мы специализируемся на высоконагруженных системах,нетиповых обменах данными и сложных интеграциях со множеством систем Заказчика, включая ERP-системы (SAP, 1C:ERP, Microsoft Dynamics, Axapta).